Gestionarea banilor nu vine în mod natural sau ușor pentru toată lumea. Fie că aveți puțină experiență în gestionarea banilor sau nu sunteți sigur cu privire la modul de gestionare a anumitor costuri sau cheltuieli, un planificator financiar poate fi util. Avantajele planificării financiare acoperă multe aspecte ale vieții unei persoane - de la bugetarea și planificarea achizițiilor mari, până la planificarea pentru neașteptate și lăsarea în urmă a unei moșteniri.
Îngrijire preventivă financiară
Planificatorii financiari vă pot ajuta să vă analizați finanțele actuale și să vă indicați punctele tari și punctele slabe. Dacă nu sunteți deosebit de priceput în gestionarea propriilor bani, este posibil să nu vă dați seama că unele dintre cheltuielile sau deciziile dvs. financiare vă determină să pierdeți bani. În plus, dacă primiți o sumă mare de bani - cum ar fi de la o moștenire - un planificator financiar vă poate ajuta să gestionați banii în mod responsabil, într-un mod care poate contribui la extinderea valorii sau creșterea acestora prin investiții inteligente.
Planificarea de urgență
Viitorul este incert și este dificil să ne imaginăm cum ați putea face față evenimentelor neașteptate, cum ar fi o moarte sau o boală. Un planificator financiar vă poate ajuta să analizați potențialele și să vă protejați finanțele. De exemplu, ați putea crea o împuternicire care va intra în vigoare dacă veți deveni invalid. Acest lucru permite cuiva să ia decizii în numele dvs. atunci când nu puteți face acest lucru fizic.
Finanțarea achizițiilor mari
Învățământul universitar, o mașină nouă sau o casă nouă sunt cheltuieli obișnuite care necesită sume mari de bani. Este posibil să nu aveți banii la îndemână pentru a acoperi întreaga cheltuială. Planificarea financiară vă poate ajuta să determinați dacă aveți nevoie de opțiuni de finanțare pe termen scurt - cum ar fi împrumuturile - sau dacă ar trebui să alocați bani de-a lungul timpului și să aveți suficienți bani pentru a acoperi costurile atunci când va veni momentul efectuării achiziției.
Planificarea imobiliară
Planificarea imobiliară implică planificarea financiară. Complexitatea depinde de circumstanțele individuale. De exemplu, planificarea financiară vă poate ajuta să decideți cum să vă ocupați de a lăsa în urmă o moștenire minorilor sau de a vă structura planul imobiliar pentru a proteja moștenirea beneficiarului de creditorii săi.
