Facturile au un scop principal în afaceri. Ei spun oamenilor care vă datorează bani că este timpul să plătiți. O factură este un mod frumos de a reaminti unui client să-ți trimită un pic de dragoste monetară. Facturile multiple, însă, indică faptul că relația s-a destrămat și că clientul fie a uitat să vă plătească, fie a ales să nu o facă. Dacă ați fost anterior de acord să acordați condiții de dobândă la credit pe care le-ați extins clientului, este destul de simplu să percepeți dobânzi pe factură. Cu toate acestea, dacă intenționați să percepeți dobânda clientului pentru a fi delincvent, situația poate fi puțin mai dificilă.
Acord
Încărcarea dobânzii unui client pentru o factură este o procedură normală pentru multe companii. Companiile de carduri de credit trimit o factură sau o factură clienților în fiecare lună pentru a încasa dobânzile pe care le percep pentru că au permis clientului să împrumute bani pentru achiziții. Totuși, înainte de a percepe dobânda clientului, este important să vă asigurați că aveți toate documentele pătrate. Creați un acord inițial de facturare care să precizeze condițiile dobânzii care urmează să fie percepute. Declarația ar trebui să indice clar când dobânda va începe să se acumuleze și cât de des va fi aplicată soldului rămas al contului. Eliminarea tuturor acestor preocupări va ajuta la evitarea problemelor de facturare ulterior.
Software
Cel mai simplu mod de a percepe dobânda unui client pentru o factură este să configurați software-ul de facturare pentru a face acest lucru automat. Unele programe vă permit să generați facturi care adaugă cheltuielile cu dobânzile la soldul inițial al clientului atunci când clientul întârzie o plată sau este restant sau ambele. Plățile restante sunt cele care întârzie mai mult de 30 de zile și sunt în pericol să se transforme într-un cont delincvent. Depinde de dvs. când începeți să percepeți dobânzi. Încasarea dobânzii pentru întârzierea efectuării plăților poate determina un client să devină total delincvent cu plățile sale. Folosiți discreția atunci când percepeți dobânzi suplimentare.
Termeni
Indiferent dacă percepeți dobânzi de la început sau așteptați până când clientul întârzie să înceapă să facă acest lucru, factura dvs. ar trebui să includă condițiile contractului de plată. Factura trebuie să includă soldul datorat, plata minimă datorată, rata dobânzii și dobânzile acumulate până în prezent. Dacă ați oferit clientului termeni speciali de finanțare, cum ar fi lipsa plăților sau dobânzii timp de șase luni, asigurați-vă că este clar specificat pe factură.
Calcul
Fie că adăugați dobândă automat cu software-ul sau cu o factură scrisă de mână, este necesară utilizarea calculului corespunzător pentru fiecare dintre facturile pe care le trimiteți. Puteți plăti clientului dobânzile acumulate zilnic sau lunar. Calculele sunt destul de simple pentru aceste tipuri de cheltuieli cu dobânzi. Înmulțiți suma facturii de mai mult decât rata anuală a dobânzii pentru a determina cheltuielile anuale ale dobânzii. Împărțiți această sumă la frecvența plății (lunar sau zilnic) și apoi înmulțiți numărul de ori mai mare decât numărul de zile sau luni întârziate.
